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浅析非法吸收公众存款罪

发布时间:2015年6月24日 北京非法集资辩护律师  Tags: 非法存款

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。

       在当下社会金融领域尤其民间金融,此类案件近期呈现高发趋势,以北京为例,官方给出的涉案金额300多亿,笔者在此对此数据持保守态度,社会上投入到涉案公司的资金应在千亿左右,那么究竟何类公司易涉及非法集资呢,笔者认为有几下几种:

1、私募基金。私募基金以有限合伙形式出现,依托于对基金管理人的信任,许以投资人固定高额收益,将资金投放到项目实现利润,在此过程中,易发生资金被挪用,资金监管不到位,无法偿还。

2、P2P平台。社会上有一些公司以这种平台出现,但实际上是拆分债权建立资金池,甚至虚拟债权吸收投资人购买债权,承诺高额收益。

3、投资担保类公司。比较常见的是直接吸收资金,固定收益。

4、收藏品投资。目前以这种方式出现了一些案件,均承诺升值和回购等。

5、重大投资类项目。如房地产行业中需要大量资金,而直接吸收公众的存款。

非法吸收公众存款刑罚及问题

最高院的司法解释对非法吸收公众存款的情形给予了明确解释,并根据吸收人数和金额双重标准确定量刑,最高刑为10年,在严厉程度上说,并不是很严厉,换句话说就是违法成本比较低,也就为什么会出现很多人明知是犯罪也愿意铤而走险。同时,在侦查过程中,很多关键证据容易被销毁,但追究相应责任的却很少。再笔者认为如果在侦查过程中发现隐匿、销毁财务、会计账簿,或其他证据时应追究其法律责任,数罪并罚,这样才能有利于防止相应案件的发生和真正做到罪责刑相一致。



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